Обіцянки пасивного доходу, красиве життя в Instagram та «гарантовані» виплати — класичний рецепт, за яким в Україні продовжують будувати фінансові піраміди. Цього разу правоохоронці викрили масштабну шахрайську схему, організатори якої під виглядом міжнародного інвестиційного холдингу ошукували довірливих громадян. Як повідомляє Офіс Генерального прокурора, зловмисники діяли з жовтня 2022 року, використовуючи сучасні методи соціальної інженерії та цифрові технології.
Мережа псевдоінвестицій функціонувала злагоджено: група осіб створила легенду про успішний міжнародний майданчик, який нібито займається фінансуванням високоприбуткових бізнес-проєктів. Вхідний поріг для інвесторів зробили демократичним — стартувати пропонували всього з 50 USDT (криптовалютний аналог долара США). Ця сума є психологічно комфортною для більшості людей, адже ризик втрати не здається критичним, проте саме масовість таких вкладів дозволяє шахраям акумулювати мільйонні статки.
### Анатомія афери: від красивої картинки до втрати заощаджень
Ключовим інструментом залучення жертв стали соціальні мережі. Організатори розуміли, що традиційна реклама працює гірше, ніж «живі» рекомендації, тому зробили ставку на інфлюенсер-маркетинг. Блогери в Instagram, демонструючи атрибути розкішного життя, переконували підписників у надійності платформи. Вони транслювали наративи про легкий заробіток і можливість розбагатіти, не докладаючи зусиль, що в умовах економічної нестабільності стало потужним гачком для тисяч українців.
Щоб остаточно приспати пильність вкладників, зловмисники розробили якісну вебплатформу. Кожен «інвестор» отримував доступ до персонального кабінету. Там у режимі реального часу відображалися графіки зростання прибутків, нараховувалися відсотки та бонуси. Однак, як встановило слідство, це була лише цифрова ілюзія. Жодної реальної господарської діяльності компанія не вела, а гроші, які люди перераховували на криптогаманці платформи, миттєво виводилися на підконтрольні рахунки організаторів. Цифри в особистих кабінетах не мали жодного фінансового забезпечення і виконували функцію ширми, поки піраміда наповнювалася ліквідністю.
Подібні схеми (в криптосвіті їх часто називають «скам-проєктами» або rug pull, коли розробники раптово зникають з активами) стали справжньою епідемією останніх років. Вони експлуатують недостатню фінансову грамотність населення та відсутність чіткого регулювання ринку віртуальних активів, що дозволяє залишатися в тіні протягом тривалого часу.
### Пошук винних та привид міжнародного слідства
Наразі правоохоронним органам вдалося ідентифікувати одного з ключових фігурантів схеми. Ним виявився 32-річний громадянин України. Слідство встановило, що він переховується за кордоном — на території однієї з країн Європейського Союзу. Чоловікові заочно повідомлено про підозру у шахрайстві, вчиненому в особливо великих розмірах за попередньою змовою групою осіб (ч. 4 ст. 190 Кримінального кодексу України).
Варто зазначити, що кваліфікація злочину є досить суворою. Санкція статті передбачає покарання у вигляді позбавлення волі на строк від 5 до 12 років із конфіскацією майна. Той факт, що підозрюваний перебуває в ЄС, додає справі складності, але не робить покарання неможливим. Міжнародне співробітництво правоохоронних органів дозволяє ініціювати процедуру екстрадиції для притягнення особи до відповідальності на батьківщині.
Зараз зусилля силовиків спрямовані на встановлення повного кола причетних осіб. Зазвичай такі структури мають розгалужену ієрархію: від організаторів (бенефіціарів) до технічних працівників, менеджерів з роботи з клієнтами та тих самих блогерів, які могли бути як співучасниками, так і несвідомими інструментами в руках шахраїв.
Досудове розслідування у цьому провадженні здійснюють слідчі Дніпровського управління поліції Києва. Оперативний супровід забезпечує Департамент кіберполіції, який спеціалізується на розкритті злочинів у віртуальному просторі. Процесуальне керівництво покладено на Дніпровську окружну прокуратуру столиці.
Цей випадок є черговим нагадуванням про небезпеки інвестування в нерегульовані проєкти. Лише у лютому 2024 року в Дніпрі СБУ та Нацполіція ліквідували схожу, але ще масштабнішу мережу «колл-центрів», що ошукували громадян ЄС під виглядом торгівлі на біржах. Тоді до операції долучилися правоохоронці Латвії та Литви, що свідчить про транскордонний характер сучасної фінансової злочинності.